银川市金融工作局关于突发事件应对工作总结的报告

市政府应急办：

为做好银川市金融突发事件和非法集资突发事件应急管理工作，避免发生较大级以上金融和非法集资突发事件，保护居民财产安全，维持经济发展稳定有序，现将201x年度突发事件应对工作总结如下：

一、201x年突发事件基本情况

（一）非法集资

201x年银川市行政区域内公安部门受理新发非法集资案件共计13起，涉案金额共计5677.90万元，涉案人数共计507人次，其中个案涉案金额最高为1745万元，涉案人数160人；涉案金额最低为9.9万元，涉案人数20人。非法集资主体涉及个人、投资公司、资产管理公司、电子商务公司、咨询公司。非法集资主体为银川市企业、个人的案件，覆盖范围全部在银川市辖区内，无跨省市案件发生；存在1起外地企业在银开展非法集资活动。

201x年无因非法集资案件等涉众型经济案件引起的到银川市政府集体性上访等群体性事件发生，但存在非法集资参与群众集群结伙到公安等部门反映非法集资情况、询问非法集资案件资金追讨情况以及非法集资案件处置情况等。201x年7月3日上午，有大量群众在自治区政府门口聚众集会上访反映香港远东控股集团有限公司非法集资问题。

（二）交易场所

我市共有各类交易场所18家，其中文化类交易场所5家、商品类交易场所8家、权益类交易场所5家，全部由自治区金融工作局统一监管。鉴于201x年各类投诉、上访交易场所违规交易事件频发，中央清理整顿交易场所专项行动的贯彻落实，经过清理整顿，目前有13家违规交易场所停止交易。

二、总体应对工作分析评估

（一）组织领导方面

在市政府的统一安排部署下，我市于今年重新设立确定银川市金融突发事件应急指挥部，负

责金融突发事件与非法集资突发事件的应急指挥工作。作为应急指挥的工作枢纽，银川市金融突发事件应急指挥部办公室设在市金融工作局，办公室主任由市金融工作局分管副局长担任。银川市金融突发事件应急指挥部办公室处理金融突发事件应急指挥部日常工作的同时，负责突发事件相关信息的收集、整理、研判以及突发事件的协调处理等工作。

银川市金融突发事件应急指挥部下设监测预警工作组、事件处置工作组、事件调查工作组及善后处理工作组。目前各小组相关职能及职责划分已明确，运行状况良好，其中监测预警工作组通过201x年中多次风险信息排查化解工作，对防范我市金融风险，维护经济金融秩序稳定做出突出贡献。

（二）应急准备方面

1.确定了市本级应急准备体现。201x年在市政府的统筹安排下，银川市金融工作局负责编制《银川市金融突发事件应急预案》并修订《银川市非法集资突发事件应急预案》，参考《自治区金融突发事件应急预案》和《自治区非法集资突发事件应急预案》相关标准及规定，编制修订完成了相关预案，完成后由市政府办公厅统一印发公布实施。

2.确定了属地分级应急准备体系。推进各县（市）区在原有非法集资突发事件应急预案的基础上参照预案相关标准及规定进行修订，并编制金融突发事件应急预案。各县（市）区修订、编制完成相关预案后与各金融机构现有的应急预案和《银川市金融突发事件应急预案》、《银川市非法集资突发事件应急预案》共同组成银川市金融突发事件和非法集资突发事件应急预案体系。

3.开展了专项应急演练。要求银川市金融机构按照月度的频率开展应急演练，并按季督导、按年上报统计报表，银川市金融突发事件应急指挥部各成员单位进行配合或提供相关支持。

4.应急专业人员到位。金融突发事件及非法集资突发事件应急队伍由市领导挂帅，应急领导办公室组织协调，公安部门推进，各金融机构协助的专业队伍布局。

5.应急技术装备等情况。各金融机构已按照行业标准妥善准备了物资需要；市级应急工作暂无资金和物资投入，需报财政预算审批，我局暂申请不到此项经费。

（三）预防预警方面

目前我市应对金融突发事件及非法集资突发事件风险隐患主要通过早期风险排查整治工作进行化解，避免风险的积聚和爆发，造成大范围、损失严重的金融突发事件或非法集资事件。

金融突发事件风险预防预警：各金融机构内部风险及系统性风险由相关主、监管部门进行监管、防范，银川市金融突发事件应急指挥部成员单位进行配合支持。各金融机构外部风险、非金融机构风险通过每年定期开展的专项排查整治、摸底排查等工作进行摸底排查、处置化解；同时不定期在小范围内进行专项机构、指定范围的排查整治工作。如201x年3月对银川市辖区内网贷P2P企业进行风险排查，对银川市辖区内8家网贷P2P企业相关业务开展情况、经营状况等方面进行排查；201x年201x年9月对银川市辖区内ICO平台进行排查，要求银川市辖区内唯一一家ICO平台公司退还相关资金并停止开展相关业务；201x年12月针对银川市辖区内融资担保公司进行全市范围内风险排查化解工作，通过对辖区内登记注册担保机构、小额贷款公司、汽车经销商的摸底排查，排查“信用增进”、“增信”、“信用增级”等名义开展发债担保业务、小额贷款公司经营融资担保业务、汽车经销商为消费贷款提供担保、地方政府利用信用增进类机构或者企业集团以担保方式寻找融资渠道等情况；201x年对银川市辖区内小贷公司“现金贷”、“消费贷”等多种贷款产品进行专项排查。针对部分风险已经暴露的行业企业，我局积极配合相关牵头主管部门进行风险防控及化解工作，如201x年对银川市辖区内18家各类交易场所及部分会员机构进行实地摸排检查，化解相关风险。

非法集资突发事件预防预警：非法集资突发事件风险的防范处置目前工作原则依然是提前防范为主，工作重点向群众阶层、非法集资苗头阶段前移，目标是从源头阶段防控风险，在风险苗头阶段进行打击处置。

1.开展专项宣传活动。群众阶层风险防控主要是通过定期的专项宣传日、宣传月活动对群众进行宣传教育，以及不定期的开展宣传活动，提升群众的风险防范意识和能力。非法集资突发事件预防也是通过定期的专项排查整治工作以及不定期的风险排查化解来防控风险。如201x年我市在全市范围内分别在4月、5月、6月共计三次进行专项非法集资排查工作，覆盖投资理财、灯具、宾馆住宿、餐饮、乳业、葡萄酒等多个行业，并对辖区内的重点区域重点排查，尤其是针

对融资及非融资担保、小额贷款、保险代理、房地产开发、物流派送等企业和中介机构；电子商务、典当等资金密集型行业企业；各类涉农互助合作组织、农民专业合作社、养老机构、民办院校和教育培训中介机构等行业。三次排查共涉及六个大项三十二个子项，累计排查各类企业2166家，排查出问题机构108家，共涉及1993人，涉及金额36506.34万元，排查行动中发现的问题企业根据其存在的问题，有针对性地采取措施：涉及非法集资的立案查处，易发生集资诈骗、高利贷等情况的提前预防或提起公诉，易发展成传销的积极预防或是直接取缔，经营过程中存在风险的向企业揭示风险点等，以有效化解非法集资风险。

2.排查核实相关风险线索。201x年对自治区处非办移送的风险线索或自治区非法集资预警平台推送的风险信息进行排查核实工作，排查辖区内高风险企业43家，或是移入异常名录，或是劝诫谈话，或是直接取缔，采取相关措施防范非法集资风险。

3.开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动。在201x年9月底开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动，市处非领导小组成员单位高度重视、协同联动，积极开展清理整治工作。此次排查清理活动现场检查中共检查各类广告经营者、发布者1936个，检查广告29148例，累计出动执法人员1197人次、执法车辆105车次；非现场监测共监测各类广告和资讯信息18509条次；对涉及印发、制作非法集资广告的广告经营者采取约谈、函告、行政指导方式346次，共查处、清理涉非广告1577余件。并在排查清理过程中积极宣传，引导群众远离非法集资、提高甄别和自我保护能力，进一步强化防范非法集资工作效果。

（四）应急处置方面

2007年银川市行政区域内根据因编制修订的《银川市金融突发事件应急预案》及《银川市非法集资突发事件应急预案》和《自治区金融突发事件应急预案》及《自治区非法集资突发事件应急预案》相关标准界定，未发生金融突发事件。

非法集资事件根据相关标准未达银川市金融突发事件应急指挥部进行应急处置标准，201x年7月3日自治区政府门前大批香港远东控股集团有限公司非法集资参与者上访事件由自治区相关直接处理，市金融突发事件应急指挥部相关成员部门进行配合处置工作。

（五）善后工作方面

金融突发事件善后处置根据自治区金融局及相关主监管部门要求开展。非法集资突发事件善后处置工作根据非法集资案件的涉案金额、涉案人数、预估挽损率等因素进行分析研判，根据公、检、法部门相关处置措施制定工作方案，妥善处置非法集资案件相关问题，避免造成群体性事件。

（六）宣传培训方面

1.宣传方面：在201x年5月至201x年6月间组织防范非法集资专项宣传月活动，活动期间市处非领导小组成员单位共组织宣传教育活动181次，参与群众约130332人次，发放传单、手册等宣传材料197011余份，购物袋等其他宣传品65487余份；充分利用媒体，通过电视、电台的专题新闻报道和专题访谈节目，以及微博、短信、微信、LED广告牌、公交车载广告等多种形式营造浓厚的宣传氛围，共发送短信144811条，通过微博、微信朋友圈转发相关信息883条；通过“六进”集中宣讲活动，在全市范围内进入农村、社区、学校、工厂等地深入开展宣传教育工作，共组织1257次，覆盖群众219932人次。银川市处非领导小组各成员单位、各县（市）区处非办，积极开展形式多样、生动有效的宣传教育活动，揭示非法集资的特征、表现形式和手段以及严重危害性和参与非法集资应当承担的法律责任，提高人民群众的识别能力，警示人民群众远离非法集资。在201x年11月26日至12月2日期间在银川市各县（市）区组织开展防范非法集资大篷车巡演宣传活动共计13场次，通过形式多样的表演节目以及有奖问答环节增加群众参与积极性，增强宣传效果。

2.培训方面：我局邀请自治区金融局、宁夏小额贷款公司协会和律师事务所相关领导和同志于201x年11月4日对银川市辖区内所有小额贷款公司高管、股东、财务人员进行业务培训，包括业务开展、财务管理、公司经营、风险防范与相关法律知识等，全面且深入地进行相关业务培训，提升小额贷款公司业务能力、经营水平的同时，也对各小额贷款公司防范和远离非法集资进行了警示教育。我局于201x年3月和12月参与自治区金融局组织的全区范围内防范非法集资相关业务培训，同时在11月1

日我局组织全市范围内各县（市）区防范和处置非法集资工作一线工作同志及银川市防范和处置非法集资工作领导小组成员单位相关负责和工作人员参加防范和处置非法集资业务知识培训，三次业务培训都有效提升了我市防范和处置非法集资工作人员的人才素养、工作技能、法律知识和防范宣传打击意识，有助于今后更加科学有效地开展相关工作。  

三、典型案例分析

优卡特电子商务有限公司，于2015年7月成立于河北省廊坊市，注册资本为100万人民币，自称是一家专注于互联网+文化+县域经济，搭建服务县域经济的新型平台电商企业。但经市市场监管局等部门摸排后发现该企业主营业务模式：1.会员交2000元钱，每45天内可在实体店内选择领取总价值约200元的大米、香油、杂粮、瓜子等实物商品免费消费，到期后公司给会员如数退回初始交的2000元本金。2.注册会员在优卡特电商平台上注册消费后，平台会根据多种形式的优惠、返利等措施，在会员得到实物商品一定期限后将消费款也一并返还。这种“天上掉馅饼”式及高额返利的业务模式与国家处非联公布的17条非法集资高发易发业务模式目录中一条高度类似，引起相关部门注意。自治区领导高度重视，立即作出批示，趁该公司业务发展在宁尚未形成规模时进行处置，立刻排查银川市辖区内带有“优卡特”字样的电商公司，发现银川市辖区内共计有7家优卡特电商连锁公司，其中永宁县3家、贺兰县2家、西夏区1家、兴庆区1家，排查清楚后各县、区政府立即组织相关单位部门对连锁公司根据连锁公司经营状况有针对性地采取相关措施进行处置，积极稳妥处置风险，成功在优卡特电商公司在资金链尚未断裂、还未演变为非法集资事件之前将风险化解。

该案件是典型相关部门排查发现风险，相关领导高度重视后各部门协同联动化解风险，将相关风险尽早尽小打击处置的成功案例，也是今后防范化解非法集资及部分金融风险的工作方向。接下来我局会吸取成功案例经验，继续稳步推进先期风险线索收集摸排工作制度，发现非法集资及金融风险线索，及时进行核实处置，积极稳妥化解风险。

四、主要经验和突出问题

（一）主要经验

加强风险防范和处置。201x年全年非法集资新发案件数量、涉案金额和涉案人

数都出现较大幅度的下降，是对全年防范和处置非法集资工作成效的直接反映，同时全市全年金融领域也未发生具有影响的金融突发事件，整体运行状况平稳有序。分析主要工作经验就是国家处非联、自治区处非办一直强调的工作重心前移，将主要工作力量配置在风险的宣传、预防上，落实“放早防小、露头就打”的工作原则，加大全年度向群众的宣传力度和多样化宣传方式，增强宣传效果，从源头上、在早期阶段防范和打击非法集资及金融风险。

（二）突出问题

行政资源配置短缺。非法集资事件、交易场所运行违规线索的收集、核查、处置，金融类企业的监管监测，防范非法集资宣传教育培训，涉众型经济案件引发群体性事件的善后处置以及全市金融突发事件应急管理等工作均需投入大量人力、时间等行政资源，各成员单位相关专职人员人手不足以及受限于限定的工作时限，具体工作开展具有难度。

五、相关工作建议

金融突发事件及非法集资突发事件因为其特殊性难以开展全市范围内大规模专项应急预案演练，首先对金融机构来说正常工作时间进行专项应急预案演练会影响金融机构正常运行，相关宣传措施不到位、不及时甚至会对金融机构产生负面影响；其次金融机构由其监管部门直接监管，我局对其业务、经营等方面无直接监管权，协调应急演练业务相关职权，需向相关监管部门沟通，涉及部门多、工作开展难度大；最后，对于其他金融机构及辖区内开展金融业务的企业对其进行协调调度现暂无相关制度文件，工作开展难度较大。综上所述，建议金融突发事件及非法集资突发事件的应急预案演练，交由银川市辖区内各大金融机构自行开展实施，对其他金融机构及开展金融业务的企业则以加强监管和风险排查工作为主，分类开展风险防范工作。

                        银川市金融工作局

                         201x年1月9日

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