前言
去年大概这个时候,写了一篇《2022年展望——关于投资和职场》,这几天正好被封控在家无聊,正好留些思考写篇对明年的展望。
今年对很多人的感觉应该是一个字——快。之所以感觉过得快,原因也简单,每个人在家和两点一线的时间变多了,单调的生活自然会过得快。
虽然过得“快”,但还是有必要对2022做个小结的。
有兴趣的小伙伴可以看下我一年前写下的这篇文字:
《2022年展望——关于投资和职场》
1. 总结2022
在《2022年展望——关于投资和职场》这篇文字里,自认为对形势会更混乱的判断还是比较准的,比如战争发生的大概率和科技行业的急速衰退。
在投资方面,看好三个方向,国企、跨境贸易和低价股,现在看来,今年这波回调还是让自己对投资有了更深层的敬畏。尤其是跨境板块,可以说是被重锤。
在职场和生活方面,一个是反对“等待主义”,另一个是把“道德包袱放低到法律底线”,从一些反馈来看,这两个方向算是比较可行的。
我们本来说2022年是过渡之年,怂着即可,不过按实际的情况看,时间过得太快,想做些事情不容易,想犯错也确实不容易。
不少人都是躺平或者向往躺平的状态,疫情成了一个非常容易形成一致性的理由,仿佛疫情一结束,自己的坏运气就到头了。总结一下就是三个字:没意思。
2. 2023,过得不好不坏
如果今年是2016年,即使有疫情,我们仍不会感觉到有什么不顺,所谓“耕者有其田”“想上班的有工作”“想创业的有资本”。
2023年和2016年比,最本质的变化只有两点,一是几乎国内多数地方的房价都被看空了,二是消费科技和互联网的发展速度明显迟缓了。
科技周期的问题,我已经聊过很多次了,在未来的十年内,科技生产力发展速度的迟缓会使得全球的经济大势都会走向衰退,甚至会发生史无前例的经济大萧条。这个问题只能延缓但是无解。
国内房价问题,虽不觉得无解,但的确难改颓势。人口,历史等等一系列问题都基本指向了房地产整体行业的衰落。
再有就是地缘与政治问题,当然这些方面的本质还是在科技周期和经济周期,我们依然处在一个经济周期的低位,至于说2023年会怎么走,我沿用自己在去年的判断:哪些国家最先在疫情中开放(比如以色列、英国等),其经济也很可能最先崩溃。
至于我们国家,作为最后才会放开的国家,国力韧性自然也是全球最强的。我的建议是:无论是在投资、生活、职场、生意等等任何事,在我国的经济和军事变为全球第一之前,不要放弃国运红利。
无论是80后、90后、00后、10后(不含20后),国运红利对这四个十年里出生的人最最幸福的事情,在这之后真的需要靠自己本事了。
3. 关于投资
2022年,自己的炒股逻辑还是有些变化,核心还是低位和优质票的长期主义,变化主要在选股逻辑。
首先,国企和国资控股企业,现在已经成为自己入票的第一参考条件,二十大之后很可能成为铁律;
其次,科技股方面,我本来认为会和消费趋势呈一定的周期性,但至少在最近两三年还是对其敬而远之为好。最近的歌尔、去年的欧菲光,已经显现出科技制造业的不确定性,制造业尤其是2B方向的供应链产业,未来似乎并不很明确。
互联网行业已经聊过多次,行业角度讲肯定是辉煌已过,但从价值投资角度讲,2023年兴许会有黄金坑。明年会是互联网巨头们拼速度的一年,当然不是拼谁的业务发展更快而是谁的TO G绑定更快。
目前看,腾讯确实快一点,也就是那么一点点,一切为时尚早;
再次,我大概今年中旬时候近一半仓位转到中药和刚需消费,逻辑在老龄化和应对通胀优势。不是说这两个板块有多好,而是觉得其他板块的长期确定性对个人而言不是很理想。
不过也还是留存了一些如券商有色这种偏周期的板块,更多还是出于低位逻辑。
最后一点,至于说2023年的投资大势如何,通过常识来看会比2022年好些,作为一个长期主义者,自己更期待2024年趋向稳定以及经济大规模外拓之后的日子。
4. 摒弃”非黑即白“
纵观历史,一个国家的衰落最大的原因无外乎两点,被外国打败和自己从内部分裂,而在当代,内部分裂的情况更多一些。
三十年前的苏联,在军事数字上能打败全球任何一个国家甚至是整个北约,谁也不曾想从内部被分裂开来。
今天的欧美,也基本上在重复着昨天的故事,外部打不过,但自己偏要因为一些执着的事情而斗个你死我活。
每一次内部对抗,都是一次自身消耗。国与国之间如此,个人也是如此。
2022年因为是可预期的低估,我说建议摒弃“等待主义”主动出击,而2023年实际上已经错过了迎接转折的“建仓”期,需要我们“少犯错”。
如何才能“少犯错”?要摒弃自己曾有的一些执念,避免走入狭隘。
2022年,因为疫情,太多人走入了狭隘。我自己也是,前一段时间因为要不要贴门磁还和社区发生了一些小争论。
现在想来,之所以很多人被称为巨婴,无非是执念太多,不成熟的思考体系总是伴随着“非黑即白”。
总看到某些事物为自己带来的不便,却从看不到这些事物给自己带来的机会;
总希望看到别人不如自己好,可总是看到自己比自己好;
总只能听见别人的“好话”,却从听不见自己的内心需求。
就拿投资来说,我前面说炒股的那段话,80%的人看了肯定只提取到中药、消费这几个字,根本看不到其他的;
我们可以看好一个板块,也可以看空一个板块,但不能“非黑即白”地说这个板块是yyds,那个板块永不能翻身。
5. 职场
好公司> 好职位(职级)> 行业景气度 > 薪水福利 = 好的同事(工作)环境 > 个人努力
这是我曾总结的职场逻辑,我结合摒弃“非黑即白”这个逻辑,举两个身边朋友在职场的例子。
一个例子是一个互联网行业的朋友,为了好的职级和保住现有的薪水(不愿意降薪),从一家一线互联网公司跳到了一家二线互联网公司。
他跟我聊了一堆无奈,以前公司这不好那不好,等等等等。
我说:“当你说这些的时候,基本上我能断定不是你想走而是老东家的人想让你走,而且最终你还是上了别人的当。疫情这种时候,能有饭碗的好公司对你最重要,放弃了以后真的再难进大厂。”
眼前的一堆无奈总会让他看不到真实,我甚至能预言明年的这个时候,如果我再写2024年预测,他一定又会换工作了。
另一个例子,是个传统行业的朋友。本来是一个知名家居品牌的华北区老大,降薪跳去了上游公司做木材加工。理由也很简单,房地产行业不行了,家居销量数字确实下滑比较大。
我很不看好他这次跳槽。
的确,每个人都在说房地产行业以后不行了,但行业里也一定有行的公司。家居行业作为房地产的衍生行业,更不会一直不行。不行的反而是木材加工行业,几乎没有任何品牌和技术依赖。
总结起来,职场中太容易被一些偏见所误导。因为非黑即白,只认定一个观点,其他的观点就是错的,很容易因为一棵树而失去整个森林。
6. 2023,或跃在渊,无咎
能为自己规划三年还是很难的一件事,但如果我们现在是在为2026年打基础做规划的话,只要自己不出错,一切都会是美好的。
2023年对每个人应该会有不少“蝇头小利”的机会,比如说某些股票会有几十个点的涨幅,某些企业的高薪挖人,还有不少经济复苏相关的小生意。
遇到这类机会,我的建议是先确保自己不犯错,确保不是因为几十个点就放弃了手头当时依然优质低估的股票,不是因为眼前的薪资涨幅而去了一家没有长期价值的公司。
判断是否有价值的方法,就是把这个事物放在2026年的时候,这个股票或者公司或者行业还是否能持续下去。
举个简单的例子,比方说医药行业,如果明年让我去一家新冠药公司,除非能一年至少给出未来五年左右的预期收入,否则我是断然不去的。毕竟这种周期性生意的不确定性太强了,机会成本很高。
如果你没有足够的信息去判断一件事情是否可行,比如2026年的互联网行业会如何,那就岿然不动即可;
总之,2023,
或跃在渊,
静等变好,
静等便好。
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